信用證詐騙“苦果”該誰吞,信用證欺詐的法律性質(zhì)
誰該吞下信貸欺詐的“苦果” 信用證詐騙的“苦果”該由誰來咽？案情簡(jiǎn)介:中國(guó)某市某進(jìn)出口公司x與澳大利亞某貿(mào)易公司y簽訂貿(mào)易合同，y公司向x公司出口一批國(guó)內(nèi)緊俏物資，合同約定貨物運(yùn)至a市交貨。x公司向z銀行申請(qǐng)跟單信用證，該信用證沒有指定具體的議付行。后來臨近裝運(yùn)期，x公司懷疑y公司欺詐，要求銀行拒絕同意與議付行議付。y公司找到了一家擔(dān)保公司，該公司承諾貨物已經(jīng)裝船并國(guó)際快遞目的港。之后，申請(qǐng)人通知開證行授權(quán)議付行議付。議付行是u國(guó)際銀行，u國(guó)際銀行在收到授權(quán)后，第二天按照ucp500的要求向受益人y公司放款。后來買方x公司一直沒有收到y(tǒng)公司的貨物，于是以受益人欺詐為由向a法院申請(qǐng)保全令，要求法院凍結(jié)z銀行開出的信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)(但實(shí)際上此時(shí)開證行已經(jīng)同意與議付行議付，議付行也已經(jīng)將相關(guān)款項(xiàng)支付給受益人)。當(dāng)?shù)胤ㄔ篴經(jīng)審理，判決y公司欺詐行為成立，y公司應(yīng)根據(jù)其與x公司的約定履行義務(wù)；撤銷z銀行信用證項(xiàng)下的付款義務(wù)。后來u國(guó)際銀行對(duì)該判決提出上訴，上訴法院仍維持原判，于是該行試圖在其所在的外國(guó)法院起訴z中國(guó)銀行。z銀行在收到u銀行的索賠后，才意識(shí)到未來在外地的訴訟中可能被排除在法庭之外，可能導(dǎo)致當(dāng)?shù)胤中械呢?cái)產(chǎn)被強(qiáng)制執(zhí)行。本案是典型的信用證詐騙案件。但結(jié)果是，欺詐的苦果并不屬于賣方而是轉(zhuǎn)移到了發(fā)卡行。直接原因是我國(guó)法院的“禁令”——撤銷開證行在信用證項(xiàng)下的付款義務(wù)。根據(jù)跟單信用證國(guó)際慣例(ucp500)，銀行(包括開證行和議付行)的義務(wù)是形式上審查單據(jù)，而不是實(shí)質(zhì)上審查是否存在欺詐。根據(jù)跟單信用證的國(guó)際統(tǒng)一慣例，信用證和銷售合同或其他可以作為其依據(jù)的合同是兩種獨(dú)立的交易。即使信用證中提到了合同，銀行也與合同無關(guān)，不受合同約束。因此，銀行對(duì)支付、承兌和支付匯票或議付及/或履行信用證項(xiàng)下其他義務(wù)的承諾，不受申請(qǐng)人與開證行或受益人之間現(xiàn)有關(guān)系所產(chǎn)生的任何索賠或抗辯的約束。在任何情況下，受益人都不得利用銀行之間或申請(qǐng)人與開證行之間的合同關(guān)系。在信用證業(yè)務(wù)中，當(dāng)事人處理的是單據(jù)，而不是單據(jù)所涉及的貨物、服務(wù)或其他行為。從開證行與議付行的還款關(guān)系來看，本案中的議付行只要得到開證行的對(duì)價(jià)和同意議付的通知，就可以獲得有效的債權(quán)。《跟單信用證統(tǒng)一慣例》第19條規(guī)定:如果開證行希望通過另一家銀行(償付行)向付款行、承兌行或議付行(統(tǒng)稱為“索償行”)付款，開證行應(yīng)立即向償付行發(fā)出適當(dāng)?shù)闹甘净蚴跈?quán)，以償付此類索償；開證行不得要求索償行向償付行提供證實(shí)單據(jù)符合信用證條款的證明；如果索償行未能從償付行獲得償付，開證行不能免除其償付責(zé)任。從上述規(guī)定來看，開證行和議付行都有付款的義務(wù)。事實(shí)上，開證行同意議付，議付行審核單據(jù)的行為被法院確認(rèn)符合國(guó)際慣例。那為什么法院判決取消開證行信用證項(xiàng)下的付款義務(wù)？z銀行為什么不及時(shí)提出異議？我國(guó)法院也出現(xiàn)過幾次類似的錯(cuò)判，究其原因，一是我國(guó)法律法規(guī)沒有明確規(guī)定信用證法律關(guān)系，使得法院在解決此類問題時(shí)缺乏明確的國(guó)內(nèi)法依據(jù)，導(dǎo)致法院態(tài)度不明朗。不僅我國(guó)基本法律沒有涉及跟單信用證，而且司法解釋也沒有明確規(guī)定相關(guān)問題。這種情況使得國(guó)內(nèi)法院對(duì)于解決信用證相關(guān)法律問題的態(tài)度不確定，錯(cuò)誤時(shí)有發(fā)生。第二，銀行對(duì)國(guó)際慣例的意義和銀行的聲譽(yù)不夠重視。本案中的z銀行在一定程度上沒有意識(shí)到法院判決撤銷開證行義務(wù)的危害性，甚至錯(cuò)誤地認(rèn)為只要法院撤銷了信用證，就不用自己掏錢了，不需要對(duì)申請(qǐng)人進(jìn)行費(fèi)力的索賠。否則，銀行將對(duì)法院的措施提出異議，但銀行沒有及時(shí)這樣做。眾所周知，《跟單信用證統(tǒng)一慣例》是各國(guó)銀行和國(guó)際貿(mào)易當(dāng)事人普遍遵循的國(guó)際慣例，其權(quán)威性已被許多國(guó)家的立法、司法和仲裁案例所肯定。[page]第三，我們的法院不夠尊重國(guó)際慣例。雖然中國(guó)的《民法通則》肯定了國(guó)際慣例的地位，但法院不尊重國(guó)際慣例的案例時(shí)有發(fā)生。本案法院判決，很大程度上一方面源于法院對(duì)ucp500的認(rèn)識(shí)不足，另一方面是為了單方面維護(hù)當(dāng)?shù)豿公司的利益。導(dǎo)致第三方即議付行的合法權(quán)益無法得到有效維護(hù)，國(guó)內(nèi)z銀行的權(quán)益和聲譽(yù)也成為受害者。同樣，法院的國(guó)際聲譽(yù)也受到不利影響。在這種情況下，如果銀行能夠清楚地認(rèn)識(shí)到遵守ucp500的重要性，就應(yīng)該及時(shí)對(duì)法院的裁定采取有效的抗辯，這樣欺詐的“苦果”就不會(huì)轉(zhuǎn)移到自己身上。當(dāng)然，信用證欺詐問題的最終解決取決于貿(mào)易各方的意識(shí)和交易水平。

---

京東香港清關(guān)能退貨嗎
伊朗對(duì)歐盟的出口在2020年第三季度顯著增加
為了交通運(yùn)輸達(dá)到一定的投資規(guī)模，其中公路達(dá)到7.8萬億，鐵路其次
寄到加拿大國(guó)際快遞多少錢？
國(guó)際快遞 價(jià)格（國(guó)際快遞價(jià)格表日本）
信用證詐騙“苦果”該誰吞,信用證欺詐的法律性質(zhì)
發(fā)DHL快遞到愛爾蘭為什么客戶還要出很高的增值稅,地平線5
出口美國(guó)&南美&歐洲，一定要貼Made in China標(biāo)簽！
中遠(yuǎn)海運(yùn)集運(yùn)發(fā)布2024美西航線產(chǎn)品（國(guó)際海運(yùn)新聞資訊）
華亭有哪些物流公司 華亭縣有什么物流
東西寄臺(tái)灣怎么寄？
lazada品牌相關(guān)政策有哪些？
日本的快遞到中國(guó)多少錢？
國(guó)際物流運(yùn)輸中打打托盤的優(yōu)勢(shì)
寄快遞到國(guó)外什么快遞公司又好又便宜
仿牌手表可從廣州郵寄到美國(guó)嗎,運(yùn)輸仿牌手表
美國(guó)海運(yùn)麻將機(jī)廠家
寄東西到荷蘭用什么快遞？
美國(guó)油漆海運(yùn)電話
澳大利亞煤炭散貨船被壓港于京唐港可能引發(fā)的法律問題